Национальный банк расширил полномочия Антифрод-центра и упростил механизм компенсации ущерба пострадавшим

Национальный банк Республики Казахстан анонсировал принятие законодательных поправок, направленных на совершенствование системы борьбы с финансовыми преступлениями. Нововведения расширяют функциональные возможности Антифрод-центра и оптимизируют процедуру возмещения ущерба жертвам мошенничества.

Согласно обновленным правилам, денежные средства, заблокированные в рамках подозрительных финансовых операций, могут быть возвращены потерпевшим на основании уведомления следственных органов с санкции прокурора. Ранее для осуществления данной процедуры требовалось получение судебного решения, что значительно затягивало сроки компенсации.

В структуре Антифрод-центра создается специализированная база данных подозрительных банковских карт и электронных платежных систем, задействованных в противоправных схемах. Одновременно продлен срок блокировки сомнительных транзакций с 3 до 5 рабочих дней, что предоставляет кредитным организациям дополнительное время для детальной верификации операций.

Важным элементом реформ стало сохранение доступа к социальным выплатам для владельцев заблокированных счетов. Клиенты, чьи банковские счета заморожены по подозрению в мошеннических действиях, сохраняют возможность получения пенсионных выплат, социальных пособий, стипендий и заработной платы.

Законодательные изменения также вводят уголовную ответственность за так называемое «дропперство» – деятельность по передаче банковских реквизитов или доступа к счетам мошенническим группировкам.

Заместитель председателя Национального банка Берик Шолпанкулов отметил, что реализованные изменения обеспечат более оперативное реагирование на мошеннические действия и повысят эффективность противодействия финансовым преступлениям, наркоторговле, финансовым пирамидам и незаконному игорному бизнесу.

Антифрод-центр будет осуществлять информационное взаимодействие с Генеральной прокуратурой, Комитетом национальной безопасности, Министерством цифрового развития и мобильными операторами связи.

Следующим этапом развития системы станет интеграция технологий искусственного интеллекта в периметр Антифрод-центра. Данные решения позволят автоматически выявлять подозрительные денежные переводы и блокировать их на межбанковском уровне, существенно повысив скорость и точность обнаружения мошеннических операций.